Kung nag-aalok ka ng mga serbisyo sa pagpaplano sa pananalapi sa mga kliyente, makakatulong ito kung maaari mong ipakita na mayroon kang pinakamataas na antas ng karanasan at kredibilidad. Ang Lupon ng Mga Pamantayan ng Pinasadyang Planner ng Pananalapi ay namamahala ng sertipikasyon para sa propesyon na ito. Ang kredensyal ng CFP ay nagpapakita na napatunayan mo ang kadalubhasaan at nagtatrabaho ka sa mga tiyak na pamantayan. Upang makakuha ng sertipikasyon, dapat mong matugunan ang edukasyon, eksaminasyon, karanasan sa propesyon at etika na kinakailangan.
$config[code] not foundMga Kinakailangan sa Edukasyon
Kailangan mo ng kahit isang bachelor's degree na maging isang CFP. Walang kinakailangang disiplina, ngunit dapat ang iyong degree mula sa isang kolehiyo o unibersidad na kinikilala ng Kagawaran ng Edukasyon ng Estados Unidos. Maaari mong kunin ang pagsusulit ng CFP bago ka magkaroon ng isang degree, ngunit ang CFP board ay hindi magpapatunay sa iyo hanggang sa magtapos ka. Ang organisasyon ay nagbibigay sa iyo ng limang taon mula sa petsa na ipinasa mo ang pagsusulit upang matugunan ang kinakailangan sa degree.
Pananalapi-Tiyak na Pagsasanay
Kailangan mong matugunan ang mga kinakailangan sa edukasyon sa pananalapi bago mag-aplay para sa pagsusulit. Maaari kang kumuha ng programang board o kurso ng CFP na nakakatugon sa lahat ng mga personal na kinakailangan sa pagpaplano sa pananalapi. Ang mga ito ay sumasaklaw sa mga lugar ng pangkalahatang pagpaplano at specialty, mga kasanayan sa komunikasyon, at mga propesyonal na pag-uugali at responsibilidad. Dadalhin mo rin ang CFP capstone course ng pagpapaunlad ng plano sa pananalapi, karaniwan sa pagtatapos ng iyong pag-aaral. Recaps na ito ang lahat ng iyong natutunan. Bilang kahalili, maaari kang maging karapat-dapat para sa "Katayuan ng Hamon" kung mayroon kang iba pang mga degree o kredensyal, tulad ng Ph.D o CPA, at kunin ang capstone course.
Video ng Araw
Nagdala sa iyo ni Sapling Nagdala sa iyo ni SaplingKumuha ka ng pagsusulit
Mag-aplay para sa pagsusulit sa online sa pamamagitan ng website ng CFP at mag-iskedyul ng isang pagsubok sa isang sentro ng Prometric alinman sa online o sa pamamagitan ng telepono. Ang pagsusulit na nakabatay sa computer ay nagtatampok ng 170 multiple-choice na tanong na nahahati sa dalawang tatlong oras na session, na may 40-minutong break sa pagitan. Sinusuri ng mga tanong ang iyong kaalaman sa relasyon ng kliyente ng tagaplano, pagtitipon ng impormasyon, pagtatasa ng katayuan sa pananalapi at proseso ng rekomendasyon. Makikita mo rin ang mga tanong tungkol sa mga pamantayan ng propesyonal at regulasyon. Makakakuha ka ng paunang resulta kapag tapos ka na at opisyal na mga resulta sa loob ng 10 araw ng negosyo. Bilang ng Hulyo 2014, ang bayad sa pagsusulit ay $ 595.
Professional Experience
Upang kumita ng sertipikasyon ng CFP, dapat mong matugunan ang mga kinakailangan sa propesyonal na karanasan sa trabaho na subukan ang iyong kakayahang mangasiwa ng mga serbisyo sa pagpaplano sa pananalapi sa isa sa dalawang paraan. Ang una ay nag-aatas sa iyo na magkaroon ng tatlong taon, o 6,000 oras, ng karanasan - direktang, nangangasiwa, suporta, pagtuturo o internship - sa personal na pagpaplano sa pananalapi. Makukuha mo ang pangalawang opsyon sa pag-aaral kung nagtrabaho ka sa ilalim ng pangangasiwa ng isang propesyonal sa CFP sa loob ng dalawang taon, o 4,000 na oras. Maaari mong kunin ang pagsusulit bago ka magkaroon ng propesyonal na karanasan, ngunit dapat mong matugunan ang iniaatas na ito sa loob ng limang taon ng pagpasa sa pagsusulit upang maging isang CFP.
Etikal na batayan
Bago mo magamit ang iyong sertipikasyon sa CFP, dapat mong matugunan ang mga etika at mga kinakailangan sa fitness ng board.Ito ay nagsasangkot ng pahayag ng pagsisiwalat at tseke sa background. Dapat ka ring sumang-ayon na matugunan ang Pamantayan ng Pag-uugali sa Pamantayan ng Board at sa paggamit nito ng mga patakaran at pamamaraan ng pandisiplina. Ang lupon ay aaprubahan ang iyong sertipikasyon kapag natugunan mo ang lahat ng mga kinakailangan at nagbayad ng $ 125 na bayad sa aplikasyon at isang $ 325 na taunang bayad sa sertipikasyon, hinggil sa Hulyo 2014.
