Kung nabasa mo ang balita, pamilyar ka sa terminong "krimen sa puting puti," na naglalarawan ng mga krimen na ginawa para sa ilegal na pera na nakuha. Karaniwang nangyayari sa mga negosyanteng pang-puting krimen sa mundo ng negosyo at may kinalaman sa kagalang-galang, makapangyarihang mga tao. Malamang, narinig mo na ang mga krimen sa negosyo tulad ng pandaraya, panunuhol, paglustay o paglustay ng pera. Kasama sa karaniwang mga pandaraya sa negosyo ang mga scheme ng Pamumuhunan sa Ponzi, Pyramid, at West African.
$config[code] not foundAng pinaka-kilalang mga krimen sa negosyo sa puti sa mga nakaraang taon ay ang kaso ni Bernie Madoff at ang kaso ng Enron. Noong 2009, si Madoff ay sinentensiyahan ng 150 taon sa bilangguan dahil sa pagpaplano ng isang Ponzi scheme na nagresulta sa libu-libong mga biktima ng mamumuhunan na nawawalan ng bilyun-bilyong dolyar.
Noong 2001, ang kumpanya na nakabase sa Houston ay nakagawa ng isang serye ng mga krimen sa negosyo na humahantong sa kung ano ang magiging pinaka-kumplikadong puting kwelyo sa pagsisiyasat sa krimen sa kasaysayan ng FBI. Ang mga nangungunang opisyal ng Enron ay pinayuhan ang mga mamumuhunan sa pamamagitan ng mga kumplikadong gimmicks sa accounting hanggang ang kumpanya ay nagdeklara ng bangkarota noong 2001 at nawalan ng milyun-milyon ang mga mamumuhunan
Gayunpaman, mayroong mga krimen sa negosyo o mga uri ng mga scheme ng negosyo na hindi gaanong kilala at hindi kinakailangang mangyari lamang sa corporate world. Sa katunayan, ang ilan sa mga hindi gaanong kilalang pagkakasala ay maaaring makakaapekto sa mga regular na indibidwal - tulad mo.
Mga Krimen sa Negosyo at Mga Pandaraya
Mga Scheme ng Pangkapaligiran
Kabilang sa mga iskema sa kapaligiran ang mga mapanlinlang na gawi ng mga indibidwal, korporasyon, organisasyon o kahit na pamahalaan, na may kinalaman sa proteksyon o pamamahala ng kapaligiran. Ang mga partido na ito ay kadalasang lumahok sa mga scheme upang maiwasan ang pagbabayad para sa mga panukala sa kapaligiran.
Ang isang kamakailang halimbawa ay pandaraya sa credit ng carbon (PDF), na kinabibilangan sa ilalim ng pag-uulat ng carbon emission at bogus carbon offset schemes. Ayon sa Interpol, ang carbon market ay kaakit-akit sa mga kriminal na gang at ang mga scheme na ito ay maaaring nagkakahalaga ng bilyon.
Kickback
Ang kickback ay isang uri ng panunuhol na kung saan ay nakikipagkasundo sa pagitan ng dalawang partido. Sa isang pagsasaalang-alang, ang isang tao ay tumatanggap na mabayaran para sa isang serbisyo sa isang quid pro quo na batayan. Karaniwan, ang kabayarang (pera, kalakal o serbisyo) ay tinalakay nang maaga. Bukod dito, ipinahiwatig na ang dalawang partido ay nakikipagtulungan, sa halip na isang partido na nangangalap ng suhol mula sa iba.
Kamakailan lamang, ang executive director ng isa sa mga pinaka-kagalang-galang na mga serbisyo ng sosyal na serbisyo ng New York City, si William E. Rapfogel, ay naniniwala na kumukuha ng mga malalaking kickbacks mula sa isang insurance broker.
Telemarketing Fraud
Ang panloloko ng telemarketing sa pangkalahatan ay binubuo ng mapanlinlang na pagbebenta sa telepono. Kasama sa karaniwang mga telemarketing frauds ang pandaraya sa paunang bayad, mga panlilinlang sa securities / boiler room, panloloko sa kawanggawa o mga laro ng kumpyansa.
Ang isang pagtaas ng anyo ng telemarketing na pandaraya ay pandaraya sa timeshare. Ang mga may-ari ng Timeshare ay tinatawag na "malamig" upang makita kung sila ay naghahanap upang magbenta, na sinasabi sa kanila na ang isang mamimili ay natagpuan, at hinihiling sa kanila na magpadala ng ilang upfront cash, na hindi nila nakikita muli.
Upang maiwasan ang pagiging biktima ng panloloko sa telemarketing, laging humingi ng tumatawag na sumusubok na ibenta ka ng isang bagay para sa kanilang impormasyon sa pakikipag-ugnay at i-verify ang mga ito sa online sa pamamagitan ng mga website tulad ng InstantCheckmate.
Pigeon Drop
Ang isang kalapati ay isang confidence trick na kung saan ang isang "mark" o "kalapati" ay hikayat upang magbigay ng isang kabuuan ng pera upang makatanggap ng isang mas malaking halaga ng pera. Gayunpaman, kapag ang kamay ng kalapati sa kamay ng pera, ang scammer ay aalisin at ang kalapati ay naiwan na wala.
Ang gayong pang-aabuso ay naganap kamakailan sa Brooklyn, NY kung saan nawala ang isang babae ng $ 66,000 sa dalawang babae. Nilapitan nila ang biktima sa isang bag ng pera, na inaangkin nila na natagpuan nila at inaalok upang ibahagi ito para sa isang advance fee. Ang babae ay sumang-ayon at nagbigay ng higit sa $ 50,000 sa jewels at $ 16,000 sa cash.
Dapat mong tandaan na ang mga con artist na ito ay kadalasang mahusay na bihis at naka-target ang mga matatanda.
Pandaraya sa Dyos na Tungkulin
Ang pandaraya sa tungkulin ng hurado ay binubuo ng mga scammer na tumatawag sa mga tao, na nagpapakilala sa kanilang sarili bilang isang opisyal ng hukuman. Sinasabi ng scammer na ang biktima ng scam ay nabigo na mag-ulat para sa tungkulin ng hurado at ang warrant ay out para sa kanilang pag-aresto.Kung ang sagot ng biktima ay hindi nila natanggap ang naturang tala, hihingi ng scammer ang ilang impormasyon para sa "mga layunin ng pag-verify," tulad ng petsa ng kapanganakan, numero ng social security o kahit isang numero ng credit card.
Ang ganitong uri ng panloloko ay lumalaki sa mga nakaraang taon at ang mga komunidad sa buong bansa ay nagbigay ng mga babala sa publiko hinggil sa mga tawag na ito. Upang protektahan ang iyong sarili, tandaan na ang mga aktwal na opisyal ng korte ay hindi hihingi ng kumpidensyal na impormasyon sa telepono, at agad na bumitin.
Kahit na karaniwang iniuugnay namin ang terminong "krimen sa puting puti" sa malalaking korporasyon o pamahalaan, may mga krimen sa negosyo na maaaring makaapekto sa iyo bilang isang average na indibidwal.
Kung isasaalang-alang kung gaano karaming ng aming personal na impormasyon ang magagamit at kung paano mas detalyado ang mga krimen sa negosyo at mga pandaraya ay naging mga araw na ito, mahalaga na maging mas mapagbantay.
Larawan ng Konsepsiyon ng Krimen sa pamamagitan ng Shutterstock
Higit pa sa: Mga Bagay na Hindi Mo Alam 3 Mga Puna ▼
