Kung ang negosyo ng iyong pinansiyal na tagaplano ay nagsasangkot lamang ng pagkolekta ng impormasyon ng kliyente at pagtatanghal ng mga kliyente ng mga komprehensibong plano sa pananalapi, maaari kang magtatag ng isang negosyo na walang higit sa isang lokal na lisensya sa negosyo. Gayunpaman, kung kasama sa iyong mga serbisyo sa pagpaplano ang pagpapatupad ng plano, kakailanganin mo ng mga karagdagang lisensya, pagrerehistro at sertipikasyon. Ipinakikita ng mga propesyonal na pagrerehistro na mayroon kang karanasan at kaalaman na kailangan at nais ng mga customer sa pagpaplano ng pananalapi.
$config[code] not foundCertification ng Planner
Kahit na walang tiyak na lisensya para sa mga tagaplano sa pananalapi, ang pagkuha ng isa sa mga tagaplano ng propesyonal na sertipikasyon ay nagpapakita ng mga kliyente na mayroon ka ng kaalaman upang magbigay ng kapaki-pakinabang na pagpapayo na payo. Ang pinakamahusay na kilalang tagaplano ng tagaplano ay ang Certified Financial Planner. Ang American Institute of Certified Financial Planner Lupon ng Mga Pamantayan ay nagpapasalamat sa pagtatalaga ng CFP lamang matapos ang isang tagaplano ay nagpakita ng hindi bababa sa tatlong taon ng karanasan sa pananalapi na serbisyo at nakumpleto ang isang kurso sa antas ng kolehiyo na antas, at pumasa sa mga pagsusulit na sumasaklaw sa iba't ibang aspeto ng isang komprehensibong plano sa pananalapi. Ang pagtatalaga ng Chartered Financial Consultant ay isa pang sertipikasyon na maaaring makuha ng tagaplano upang ipakita ang kadalubhasaan sa larangan.
Pagbibigay ng Payo sa Pamumuhunan
Ang isang tagaplano sa pananalapi na nagbebenta ng mga produkto ng pamumuhunan tulad ng mutual funds o nagbibigay ng detalyadong payo sa pamumuhunan para sa isang fee ay nangangailangan ng isa sa ilang mga lisensya na may kaugnayan sa pamumuhunan o pagrerehistro. Upang magbenta ng mga produkto ng pamumuhunan, kailangan mo ng isang rehistradong kinatawan ng lisensya mula sa Financial Industry Regulatory Authority. Pinapayagan ka ng lisensya ng Series 6 na magbenta ka ng mga naka-package na produkto tulad ng mutual funds at variable annuities. Hinahayaan ka ng lisensya ng Series 7 na kumilos ka bilang isang full-range investment broker at ibenta ang karamihan sa mga uri ng mga produkto ng pamumuhunan. Upang magbigay ng payo sa pamumuhunan nang hindi kumikita ng mga komisyon, kailangan mong maging isang Registered Investment Advisor, magrehistro sa alinman sa iyong estado o sa Securities and Exchange Commission, depende sa bilang ng mga asset ng kliyente na iyong pinapayo.
Pag-usapan ang Saklaw ng Insurance
Bilang tagaplano ng pananalapi, pinapayuhan mo rin ang mga kliyente sa pagprotekta sa mga asset na gumagamit ng mga produkto ng buhay, kapansanan at mga produkto ng seguro sa ari-arian. Sa isang lisensya sa seguro sa buhay maaari kang makatulong na matiyak na ang iyong mga kliyente ay bumili ng seguro sa buhay at kapansanan na inirerekomenda mo at kumita ng mga komisyon para sa iyong pagsasanay. Ang pagbebenta ng seguro ay nagpapanatili din sa iyong mga kliyente mula sa pagtatrabaho sa iba pang mga ahente ng seguro na maaaring mag-alok ng mga mapagkumpetensyang uri ng pagpaplano sa pananalapi ng mga serbisyo
Iba pang mga Posibleng Sertipikasyon
Bilang isang tagaplano ng pananalapi, maaaring gusto o kailangan mo ng iba pang mga uri ng mga sertipiko o mga lisensya, depende sa mga serbisyo sa pagpaplano na nag-aalok ng iyong negosyo. Ang mga karagdagang designations na may pananagutan sa pananalapi ay kinabibilangan ng pagtatalaga ng Certified Public Accountant, pagtatalaga ng Chartered Financial Analyst, o isang law degree at isang lisensya ng abogado. Para sa mga tagaplano na may ganitong mga pagtatalaga, madalas na nagsisimula ang career path bilang isang CPA o abogado at nagbabago sa isang buong negosyo sa pagpaplano ng pinansiyal na serbisyo na nakasentro sa kadalubhasaan ng naunang nakuha na pagtatalaga o lisensya.
