Washington, D.C. (PRESS RELEASE - Disyembre 18, 2008) - Ang Konseho ng Maliit na Negosyo at Pamumuhunan (SBE Council) ay nag-aalala na ang mga bagong regulasyon mula sa Federal Reserve sa mga issuer ng credit card ay maaaring magsilbi upang itaas ang mga gastos at bawasan ang kredito para sa mga mamimili at maliliit na may-ari ng negosyo.
Sinabi ni President & CEO ng SBE Council na si Karen Kerrigan, "Anuman ang iyong opinyon ay maaaring sa mga bagong alituntunin na namamahala sa mga gawi ng mga issuer ng credit card, ang linyang ito ay malamang na magkaroon ng epekto sa mga consumer at maliliit na negosyo tungkol sa mga gastos at credit access. Ang aming pag-asa ay ang mga Kongreso at mga regulators na makita kung ano ang mga epekto ng mga bagong regulasyon ay bago kumilos sa karagdagang sa mga hakbangin na maaaring gawin mas pinsala kaysa sa mabuti. "
$config[code] not foundAng isang ulat na inisyu ng Oppenheimer noong Nobyembre 2008, tinatantya na ang industriya ng credit card ay kukuha ng higit sa $ 2 trilyon sa mga linya ng kredito sa susunod na taon o higit pa. Ang pagmamaneho na ang paglipat, siyempre, ay pang-ekonomiyang mga kondisyon na lumilikha ng higit na panganib. Gayunpaman, nabanggit din ng ulat na ang mga pagbabago sa regulasyon at accounting ay idaragdag sa hindi pangkaraniwang kontraksyon ng kredito.
Idinagdag ni Kerrigan: "Mahalagang tandaan kung paano naging pangunahing financing ng credit card para sa mga maliliit na may-ari ng negosyo - kapwa sa mga tuntunin ng pagpapalawak ng bilang ng mga customer, pagbayad sa isang napapanahong batayan at, para sa maraming negosyante, magagamit ang kredito card kapag nagsimula o nagpopondo sa kanilang mga negosyo. "
Ang ulat ng Oppenheimer ay nakasaad sa itaas ng mga "credit card bilang pangalawang pangunahing mapagkukunan ng likidong mamimili, ang unang naging trabaho."
Sinabi ni Raymond J. Keating, punong ekonomista para sa SBE Council: "Sa diwa, ang Fed ay nag-dictate sa paraan ng mga nagbigay ng presyo ay maaaring mag-presyo sa kanilang mga produkto at serbisyo. Ang mga kontrol ng presyo ay hindi isang magandang ideya. Ang mga kahihinatnan ay nagbago ng mga gastos at nabawasan ang supply o serbisyo. Sa kasong ito, sa pamamagitan ng hindi ma-adjust ang mga presyo batay sa pagiging karapat-dapat ng credit, ang mga gastos sa credit ay tataas para sa mga responsible na mga user ng credit card (tulad ng mas mataas na mga rate ng interes at mas kaunting mga gantimpala), at ang credit access ay mababawasan para sa iba.
Bukod pa rito, sinabi ni Keating, "Natatanging kakaiba na ang Fed ay darating na may mga regulasyon na magbabawas sa pag-access sa at taasan ang mga gastos ng kredito sa isang panahon kung may isang credit crunch para sa marami."
Ayon sa SBE Council, kritikal na ang susunod na Kongreso at mga papasok na lider ng mga pederal na ahensya ay nagsasagawa ng isang pagsukat na diskarte, at hindi gumawa ng mga bagay na mas masama sa pamamagitan ng pagdaragdag ng higit pang mga regulasyon at mga utos. Ang ganitong regulasyon siklab ng galit ay mapigilan ang credit access kahit pa, at itaas ang mga gastos. Ang SBE Council ay isang di-partidistang, di-nagtutubong maliit na grupo ng pagtataguyod ng negosyo na nagtatrabaho upang protektahan ang maliliit na negosyo at itaguyod ang entrepreneurship. Para sa karagdagang impormasyon, pakibisita ang: www.sbecouncil.org.
