Sa panahon ng buwis, mahalaga para sa mga tao na malaman ang mga potensyal na mga pandaraya sa buwis na maaaring mag-target sa kanila. Bawat taon, binabalaan ng Internal Revenue Service ang mga nagbabayad ng buwis tungkol sa iba't ibang mga pandaraya na malamang na makaharap nila. Sa ibaba, pinagsama-sama namin ang mga pinakamataas na pinakamaraming mga pandaraya sa buwis upang i-target ang mga nagbabayad ng buwis sa U.S. sa mga nakaraang taon, ayon sa IRS. Kasama rin namin ang mga pandaraya sa negosyo o indibidwal na maaaring sinasadyang maging kasangkot sa - sa mahusay na gastos sa kanilang sarili at sa kanilang mga negosyo. Siguraduhin na hindi mo mahulog para sa isa sa mga ito.
$config[code] not foundPag-target ng Buwis sa Pag-target sa Iyong Pera
Pagnanakaw ng Pagkakakilanlan
Mayroong ilang iba't ibang mga uri ng pagnanakaw ng pagkakakilanlan, ngunit magkasama silang gumawa ng isa sa mga pinaka karaniwang mga uri ng mga pandaraya sa buwis. Karaniwan, gagamitin ng mga scammer ang pangalan at logo ng IRS upang lumitaw ang lehitimong. Pagkatapos ay susubukan nilang mangolekta ng personal na impormasyon mula sa mga nagbabayad ng buwis sa pamamagitan ng telepono, koreo, o online. Kapag nakolekta ang impormasyon na ito ay maaaring magamit upang magnakaw ng umiiral na bangko, credit card o iba pang mga account o mag-set up ng mga bago sa pangalan ng biktima.
Mga Pandaraya sa Buwis sa Telepono
Ang mga nagbabayad ng buwis ay dapat na maging maingat sa mga pandaraya sa buwis na nagta-target sa mga tao sa telepono. Noong 2014, ang mga scammer ng telepono na nag-aangking mga opisyal ng IRS na naka-target na mga nagbabayad ng buwis sa bawat estado. Sa ganitong uri ng scam, ang mga perpetrator ay nag-aangkin ng kanilang mga hinirang na biktima ay may mga hindi nabayarang buwis. Pagkatapos ay hinihiling nila ang agarang pagbabayad sa pamamagitan ng prepaid debit card o wire transfer.
Noong 2014, ang ilang mga scammer ay nagbago ng kanilang mga numero ng telepono upang magmukhang tumatawag mula sa IRS. Alam nila kahit na personal na impormasyon tulad ng huling apat na numero ng mga numero ng Social Security ng biktima.
Multi-channel Tax Scams
Upang magkaroon ng mas maraming lehitimo sa kanilang mga pandaraya sa buwis sa telepono, ang ilang mga scammer ay nakipag-ugnay sa mga nagbabayad ng buwis sa pamamagitan ng email pagkatapos ng isang unang tawag sa telepono.
Mag-ingat kung nakatanggap ka ng isang tawag mula sa isang nag-aangking mula sa IRS na humihiling ng pagbabayad. Ang IRS ay nagpapahiwatig ng mga nagbabayad ng buwis na may anumang mga pagdududa na direktang tumawag sa ahensiya sa 800-829-1040 upang ma-verify.
Email Phishing
Online, ang mga nagbabayad ng buwis ay dapat na maging maingat sa mga pandaraya sa buwis sa phishing. Sa ganitong uri ng scam, ang mga nagbabayad ng buwis ay maaaring makatanggap ng isang email na humihiling na agad nilang i-update ang kanilang IRS file. Pagkatapos ay itutungo ang mga ito sa isang website kung saan maaari nilang ipasok ang lahat ng kanilang personal at impormasyon sa buwis.
Kahit na ang site ay maaaring lumabas ay nabibilang sa IRS, ito ay hindi. Kaya ang mga biktima ay naghahatid lamang sa kanilang data sa mga online scammer.
Email Serbisyo ng Tagapagbenta ng Nagbabayad ng Buwis
Noong nakaraang taon, ang isang partikular na email phishing scheme ay may kinalaman sa mga scammers sa buwis na nag-aangking mula sa IRS Service Provider na Nagbabayad ng Buwis. Ang mga email ay magsasama ng isang numero ng kaso na bogus at humahantong sa mga nagbabayad ng buwis sa mga pahina na naghahangad ng personal na impormasyon.
Gayunpaman, ang TAS ay hindi nagsisimula makipag-ugnayan sa mga nagbabayad ng buwis sa pamamagitan ng email, texting, o social media, kaya ang mga email at mga pahina sa Web ay mapanlinlang.
Online Phishing
Ang Phishing ay hindi kailangang sinimulan sa pamamagitan ng email. Kasama rin sa mga pandaraya sa buwis ang paggamit ng social media at katulad na mga site upang idirekta ang mga nagbabayad ng buwis sa mga site na may balak na kolektahin ang kanilang personal at pinansyal na impormasyon.
Maging kahina-hinala sa anumang impormasyon na ibinahagi sa pamamagitan ng naturang mga link. Ang mga awtoridad ay hinihimok ang mga nagbabayad ng buwis na bantayan tungkol sa pagbabahagi ng personal na impormasyon sa mga kasong ito. Muli, ang pinakamahusay na pamamaraan ay maaaring makipag-ugnayan sa mga awtoridad.
Mga Scam ng Teksto
Katulad ng mga pandaraya sa buwis na gumagamit ng email sa isang online na phishing, mga phishing tax scam, mga pandaraya ng teksto ay kinabibilangan ng mga text message upang makunan ng mga hindi mabubuting biktima. Ang mga tekstong mensahe na ito ay naglalaman ng mga link na nag-uutos sa mga tao sa mga website na mangolekta ng kanilang personal na impormasyon. Ngunit sa dulo, ito ay simpleng isang iba't ibang mga pagkakaiba-iba ng parehong lansihin.
Mga Serbisyo sa Pagbabalik ng Tangkay sa Pag-Tax
Ang karamihan sa mga naghahanda ng buwis ay nagbibigay ng matapat na serbisyo sa kanilang mga kliyente. Ngunit may ilang mga gumagamit ng mga nagbabayad ng buwis upang mag-skim off ang kanilang mga kliyente 'refunds o singilin ang napalaki bayarin. Upang matiyak na ang iyong preparer sa buwis ay lehitimo, inirerekomenda ng IRS na tiyakin na mayroon silang isang Tax Identification Number na Preparer na ipinasok sa bawat form.
Ang mga karagdagang senyales ng babala sa mapanlinlang na mga naghanda sa buwis ay kinabibilangan ng pangako ng mas malaki kaysa sa average na mga refund, singilin ang isang porsyento ng refund bilang isang bayad sa paghahanda at hindi pumirma sa mga pagbalik.
Claims ng "Libreng Pera"
Ginamit ng mga scammer ang pangako ng "libreng pera" upang maakit ang mga potensyal na biktima sa mga pandaraya sa buwis sa loob ng maraming taon. Ang isang tiyak na halimbawa ng ito ay noong 2012, kapag ang mga scammer ay nag-post ng mga flier sa mga simbahan ng komunidad sa buong bansa na nag-a-advertise ng libreng pera para sa mga nag-file ng tax returns sa kanila.
Ang mga babalik sa buwis ay nangangailangan ng kaunti o walang impormasyon, ngunit pagkatapos ay tinanggihan ang mga paghahabol. At ang mga biktima ay nawala ang kanilang pera.
Mga Paglilipat ng Pondo ng Social Security
Ang scam na ito sa buwis ay nagsasangkot ng mga scammers na madalas na nangako sa mga refund ng Social Security o mga rebate na mag-akit sa mga potensyal na biktima. Sa ilang mga kaso, ang mga nagbabayad ng buwis ay talagang may utang na kredito. Ngunit pagkatapos ay ang mga scammers ay kumpletuhin ang isang return na may napalaki halaga at tumakbo off sa refund ang kanilang mga sarili.
Mga Claim para sa Mga Nag-expire na Program o Mga Refund
Kung minsan ang mga scammer ay gagamit ng mga mas lumang programa ng credit o diskuwento upang gumuhit ng mga potensyal na biktima sa mga pandaraya sa buwis. Halimbawa, maaaring banggitin ng mga scammer ang Economic Recovery Credit Program o Recovery Rebate Program. Ngunit ang parehong mga programa expired taon na ang nakaraan. Kaya't sinuman ang gumagawa ng mga claim na ito ay ginagawa nang mapanlinlang.
Mga Tax Scam sa Paglipat
Ang isa pa sa mga pandaraya sa buwis at isang paraan na maaaring subukan ng mga scammer na makuha ang kanilang mga kamay sa iyong pera ay sa pag-claim na ilipat ito. Sa partikular, maaari silang mag-claim na magamit ang isang Treasury Form 1080 upang maglipat ng mga pondo mula sa Social Security Administration sa IRS, na nagpapagana ng isang payout mula sa IRS. Ngunit ang mga claim na ito ay hindi totoo at hindi dapat mapagkakatiwalaan.
Ang Mga Pandaraya sa Buwis Dapat Mong Iwasan ang Bahagi
Pagtatago ng Kita Offshore
Sa paglipas ng mga taon, marami ang nagtangkang umiwas sa pagbabayad ng kanilang mga buwis sa pamamagitan ng pagtatago ng kita sa mga account sa malayo sa pampang. Kahit na mayroong ilang mga lehitimong dahilan para mapanatili ang mga account sa pananalapi sa ibang bansa, may mga kinakailangan sa pag-uulat na dapat matupad ng mga nagbabayad ng buwis.
Ang IRS ay nakikipagtulungan sa Kagawaran ng Hustisya upang hanapin at usigin ang mga nagtatago ng kanilang kita sa mga account na ito, pati na rin ang mga institusyong pinansyal na tumutulong sa kanila na gawin ito.
Paggamit ng Dayuhang Trust
Kasama ang parehong mga linya, ang ilan ay gumamit ng mga banyagang pagtitiwala upang itago ang kanilang kita mula sa IRS. Ang aktibidad na ito ay maaaring humantong sa ilan sa mga parehong mga kaparusahan na natamo ng mga nagtatago ng kanilang kita sa mga offshore account.
Paggamit ng mga Walang-kabuluhang Legal na Argumento
Ang mga sumasalungat sa pagsunod sa mga pederal na batas sa buwis ay minsan ay gumagamit ng mga maling legal na argumento upang gawin ang kanilang kaso. Ngunit ang pagsasakatuparan ng mga walang kabuluhang argumento sa buwis ay maaaring humantong sa parehong mga parusa sa sibil at kriminal. Sa kasong ito, ang mga nakuha sa pamamagitan ng mga argumentong ito ay maaaring harapin ang mas mahihirap na parusa kaysa sa mga nagtataguyod lamang sa kanila.
Tax Scams Nagaganap sa Negosyo
Mga Scheme ng Pagrenta ng Empleyado
Ang pagpapaupa ng empleyado ay isang legal na pagsasagawa ng negosyo, ngunit maaari itong mapailalim sa pang-aabuso. Ang mga kumpanya ay maaaring makipagkontrata sa mga negosyo sa labas upang mahawakan ang lahat ng kanilang mga administratibo, tauhan at payroll alalahanin. Ngunit kung minsan, nabigo ang mga kumpanyang ito na magbayad ng mga nakolektang buwis sa trabaho sa IRS.
Pyramiding
Ang Pyramiding ay isang scam sa buwis kung saan ang mga negosyo ay nagbabawas ng mga buwis mula sa mga empleyado, ngunit hindi nila pinapabayaan ang IRS. Ito ay mas madalas na isang scam na ginawa ng ilang mga walang prinsipyo na may-ari ng negosyo kaysa sa isa na ginawa laban sa maliliit na negosyo. Ngunit ito ay isang mapanlinlang na pagsasanay na binabalaan ng IRS at kadalasan ay nagreresulta sa pag-file ng negosyo para sa bangkarota upang maibenta ang mga pananagutang naipon.
Nagpapalaki ng Self-Employed Income
Ang mga indibidwal na self-employed ay dapat na tumpak hangga't maaari kapag nag-uulat ng kita sa IRS. Sa mga nagdaang taon, ang ilang mga preparer sa buwis ay pinalaki o pinapayuhan ng kanilang mga kliyente na palaguin ang kanilang natanggap na kita sa pagsisikap na makakuha ng isang Income Income Tax Credit. Ngunit ang mga nagbabayad ng buwis ay hindi dapat magpalabis ng mga ulat ng kita at dapat maging maingat sa mga naghahanda ng buwis na nagpapayo sa kanila na gawin ito.
Pag-file ng Maling Pagbabayad ng Payroll sa Payroll
Ang pag-unawa sa halaga ng sahod kung saan ang mga buwis ay may utang, o ang hindi pagtupad sa pag-file ng mga tax return sa kabuuan ay karaniwang mga pamamaraan ng pag-iwas sa buwis. Ang mga pamamaraan ay nagreresulta sa pagbawas ng kita sa buwis para sa IRS at mga potensyal na parusa para sa mga negosyo o indibidwal.
Pagbabayad ng mga empleyado sa Cash
Sa wakas, ang isa sa mga pinaka-karaniwang mga pandaraya sa buwis at mga paraan na maiiwasan ng mga negosyo ang kita at mga buwis sa trabaho ay sa pagbabayad ng mga empleyado sa cash. Gayunpaman, ang pamamaraan na ito ay mapanlinlang at maaaring magresulta sa pagkawala o pagbabawas ng mga hinaharap na Social Security o Medicare na mga benepisyo para sa mga empleyado.
IRS Building Photo sa pamamagitan ng Shutterstock
1
