Upang maging isang pinansiyal na tagapayo, dapat munang maunawaan ng isang trainee na ang pangunahing tungkulin sa trabaho ay magiging benta. Ang isang Financial Advisor ay nagbebenta ng kanilang mga serbisyo at ang kanilang mga produkto ng pamumuhunan alinman para sa isang fee sa pamamahala o para sa komisyon na nabuo mula sa indibidwal na trades. Ang pangunahing pagpapaandar ng trabaho ng isang pinansiyal na tagapayo ay upang makakuha at panatilihin ang mga kliyente na may labis na pera upang mamuhunan.
Upang maging isang pinansiyal na tagapayo, ang unang hakbang ay upang mahanap ang isang Broker / Dealer na nag-aalok ng sponsorship upang kunin ang kinakailangang mga pagsusulit sa paglilisensya. Mayroong dalawang pangunahing pagsusulit na kinakailangan upang maging tagapayo sa pananalapi; ang Series 7 Stockbroker's Exam, at ang Series 66 Uniform Combined State Law Exam. Ang isang kandidato ay dapat makatanggap ng isang passing score na 70%. Kung hindi natutugunan ang iskor na ito, maaaring masulit ang pagsusulit pagkatapos ng 30 araw na paghihintay.
$config[code] not foundKapag naipasa ang mga pagsusulit, magsisimula ang isang mahigpit na mga benta at klase ng pagsasanay ng produkto. Ang mga klase ng pagsasanay na ito, na inaalok sa gastos ng broker / dealers, ay karaniwang tumatagal kahit saan mula sa 17 linggo hanggang 3 taon. Karamihan sa mga oras, ang tagasanay ay makakatanggap ng isang maliit na suweldo sa panahon ng pagsasanay. May mga karaniwang quota sa pagbebenta upang matugunan kung saan maaaring mabuo ang mga komisyon at idaragdag sa suweldo sa pagsasanay na batayan.
Karamihan sa mga Broker / Dealer ay mangangailangan ng lahat ng mga kandidato na nagnanais na maging tagapayo sa pananalapi upang gumana ng 50-65 oras bawat linggo. Kahit na tila sobra-sobra, kapag ang isang libro ng mga kliyente ay nilikha, ang tagapayo sa pananalapi ay maaaring magkasala sa isang regular na 40 oras na linggo ng trabaho. Bilang mga account ng client ay binuksan; mababawasan ang base salary ng trainee, mapapalitan ng mga komisyon at mga bayarin sa pamamahala ng portfolio.
Ang Broker / Dealer ay gumugol ng isang malaking halaga ng pagsasanay sa pera at nag-iisponsor ng isang kandidato upang maging tagapayo sa pananalapi. Dahil sa gastos na ito, ang proseso ng pagpili ay lubhang mapagkumpitensya. Ang lahat ng nagnanais na maging isang pinansiyal na tagapayo ay dapat sapat na ihanda ang kanilang mga lifestyles para sa kaunting pera at mahabang oras sa mga simulang taon.
Ang mga Tagapayo sa Pananalapi ay nagmumula sa maraming iba't ibang mga pinagmulang mga pinagmulan; Ang pagtukoy ng tagumpay ay maaari lamang dumating mula sa pagmamaneho at pagmamahal ng isang kandidato na nagtataglay ng loob bago pumasok sa mahihirap na larangan. Ang pagpapasya at pagpapasiya ay isang kinakailangang aspeto ng posisyon sa karera na ito. Upang maging isang tagapayo sa pananalapi ay maging isang maaasahang mapagkukunan ng impormasyon para sa mga pamumuhunan ng iba. Dapat malaman ng mga kandidato kung ano ang aasahan bago ipasok ang trabaho na ito.
Tip
Tandaan na magsuot ng damit sa negosyo sa lahat ng mga interbyu. Magpadala ng mga "Thank You" email pagkatapos ng bawat panayam. Panatilihin ang kasalukuyang sa mga kondisyon sa equity market. Dumating nang maaga sa lahat ng naka-iskedyul na mga pulong. Mag-aral nang husto araw-araw.
Babala
Maging handa para sa mahaba, nakakapanghina oras para sa unang ilang taon. Kumuha ng komportable sa pagtanggi, ito ay isang posisyon ng pagbebenta. Huwag magreklamo
