Ang isang tagaplano ng ari-arian ay isang propesyonal na tumutulong sa plano ng mga indibidwal at korporasyon na estates, tulad ng tinukoy bilang ang koleksyon ng mga asset na natipon sa panahon ng buhay ng tao o entity. Kasama sa pagpaplano ng estate ang pagpaplano ng buwis, pag-draft ng isang huling kalooban at pagtitiwala, pag-set up ng mga pondo ng trust at pagpaplano para sa mga charitable contribution.
Kumpletuhin ang isang advanced degree sa pananalapi, batas o accounting. Ang alinman sa mga programang ito sa degree ay magbibigay sa iyo ng pang-edukasyon na background na kakailanganin mong magtrabaho bilang tagaplano ng estate.
$config[code] not foundMagpatala sa isang programa ng CEP (Certified Estate Planner). Ang mga programang ito ay inaalok ng maraming kumpanya. Ang pinaka-prestihiyoso ay ang National Institute of Certified Estate Planners.
Kumpletuhin ang kinakailangang trabaho sa kurso para sa iyong sertipikasyon ng CEP. Saklaw ng iyong coursework ang mga pangunahing kaalaman sa pagpaplano ng ari-arian, gifting, joint account ng pagmamay-ari, mga account ng POD, mga mapagkakatiwalaan na pamumuhay na pinagkakatiwalaan, kalooban at mga pormasyong espesyal na tiwala. Ang mga kurso na hinihiling ng NICEP (sa pagkakasunud-sunod) ay ang: Mga Pangunahing Kaalaman ng Pagpaplano ng Estate, ang Landas na Maaaring Dalhin ng iyong Kliyente Mula Dito, Anong Path ang Dapat Dalhin ng iyong Kliyente Mula sa Narito, Uri ng Wills at Revocable Trust, Essential Elements of a Good Ang Tunay at Mabubuting Pamumuhay sa Pamumuhay, Mga Espesyal na Wills at Mga Pagkakaloob sa Pananagutan para sa Mga Espesyal na Sitwasyon, Pagpopondo sa Buhay na Walang Katiyakan na Tiwala at Pamumuhay na may Tungkulin at may Tunay na Buhay na Tiwala.
Dalhin at ipasa ang mga komprehensibong pagsusulit para sa bawat isa sa mga kurso sa itaas. Kung pipiliin mong gawin ang mga kursong ito sa pamamagitan ng distance education, kakailanganin mong gumamit ng test proctor. Sa sandaling nakapasa ka sa bawat kurso ay magiging karapat-dapat kang umupo para sa pagsusulit ng CEP, na isang 100 tanong na komprehensibong pagsusulit na sumasaklaw sa lahat ng iyong natutuhan sa iyong mga kurso sa CEP. Ang mga tanong na ito ay maraming pagpipilian. Magiging elegible kang kumuha ng pagsubok nang maraming beses hangga't kailangan mo, kakailanganin mong magbayad ng $ 10 re-testing fee.
Matugunan ang lahat ng patuloy na mga kinakailangan sa propesyonal na edukasyon, na mag-iiba depende sa kung anong propesyonal na lisensya mayroon ka, ie. CPA, abogado, atbp. Gayunpaman, pangkaraniwang kailangan mo sa pagitan ng walong at 16 na kredito bawat dalawang taon. Maaari mong piliin ang mga kurso ng CPE na nais mong kunin hangga't may kaugnayan ito sa pagpaplano ng ari-arian. Halimbawa, maaari kang kumuha ng mga kurso ng CPE sa pagpaplano ng advanced estate, mga advanced na legal na isyu para sa mga buhay na kalooban o mga advanced na pinagkakatiwalaan at mga mabubuting kalooban.
Sumang-ayon na sundin ang mga pamantayan ng propesyonal na etika na itinakda ng NICEP. Kabilang dito ang pagbabasa ng isang pormularyo na nagbabalangkas sa mga propesyonal na etika na itinataguyod ng organisasyong ito, tulad ng pagprotekta sa pagiging kompidensyal ng impormasyon ng iyong kliyente at hindi nakikibahagi sa mga iligal o imoral na propesyonal na gawain. Pagkatapos ay pipirmahan mo ang pahayag upang patunayan na iyong nabasa, naiintindihan at mananatili sa pamantayan ng etika na detalyado sa dokumento.
Simulang i-promote ang iyong sarili bilang isang Certified Estate Planner. Makakahanap ka ng trabaho bilang tagaplano ng estate sa pamamagitan ng unang pagtataguyod ng iyong mga bagong serbisyo sa mga kasalukuyang kliyente. Maaari ka ring maghanap ng isang posisyon bilang CEP sa mga patalastas na gustong ma-publish sa "Monster" na trabaho board, o sa mga propesyonal na journal tulad ng CPA Journal.
Babala
Ang pagpaplano ng estate ay isang kumplikadong proseso na nangangailangan ng malalim na pag-unawa sa maraming mga paksa kabilang ang mga batas sa ari-arian, pagbubuwis, accounting at pulitika ng pamilya.
