Ang mga pamagat ng trabaho ng tagapayo sa pananalapi at tagaplano ng pananalapi ay malapit na nauugnay at halos mapagpapalit. Kung ikaw ay isa o ang iba, ang iyong mga kliyente ay maaaring sumangguni sa iyo sa pamamagitan ng alinman sa pamagat. Ang pagkakaiba sa pagitan ng isang tagaplano at tagapayo ay kadalasang bumababa sa hanay ng mga serbisyong ibinibigay mo sa iyong mga kliyente at kung paano ka nababayaran para sa iyong trabaho.
Licensed Representative
Ang trabaho bilang isang tagapayo sa pananalapi ay karaniwang nangangailangan ng kaugnay na mga mahalagang papel o lisensya sa seguro. Bilang isang pinansiyal na tagapayo ay makakatulong ka sa mga kliyente na pumili at ilagay ang kanilang pera upang gumana sa mga pamumuhunan, mga produkto ng seguro o annuity. Depende sa kung saan ka nagtatrabaho, maaaring kailangan mo ng lisensya ng stock broker o isang lisensya sa seguro sa buhay. Ang mga tagapayo sa pananalapi ay nagtatrabaho sa mga kompanya ng stock brokerage, mga ahensya ng seguro sa buhay, mga bangko at mga unyon ng kredito o sa kanilang sarili bilang mga self-employed na tagapayo.
$config[code] not foundPagpapahayag para sa mga Komisyon
Karaniwang kinabibilangan ng kompensasyon para sa mga tagapayo sa pananalapi ang ilang anyo ng plano sa kompensasyon batay sa komisyon. Ang tagapayo ng tagapayo ay isang proseso ng pakikipagtulungan sa mga kliyente upang tulungan silang maabot ang kanilang mga layunin sa pananalapi sa pamamagitan ng pagbili ng mga angkop na produkto ng pamumuhunan o insurance. Bilang isang tagapayo maaari kang nagbebenta ng isang linya o uri ng produkto sa pananalapi o nagtatrabaho para sa isang kompanya na nag-aalok ng mga produkto upang masakop ang kumpletong mga pangangailangan sa pananalapi ng mga customer. Ang isang malaking bahagi ng trabaho sa pananalapi ay ang pagkakaroon ng mga kasanayan sa pagbebenta upang makakuha ng mga kliyente na bumili ng mga produkto na inaalok ng iyong kumpanya pagkatapos magtrabaho sa mga kliyente upang malaman ang kanilang mga kasalukuyang sitwasyong pinansyal at paggawa ng mga rekomendasyon upang maabot ang kanilang mga layunin sa pananalapi.
Video ng Araw
Nagdala sa iyo ni Sapling Nagdala sa iyo ni SaplingPagpaplano ng Malaking Larawan
Ang gawain ng isang tagaplano sa pananalapi ay lumalawak sa kung ano ang kadalasang sakop ng isang tagapayo sa pananalapi sa pagpapaunlad ng mga komprehensibong plano tungkol sa kumpletong larawan sa pananalapi ng kliyente. Bukod sa mga produkto ng pamumuhunan, isang tagaplano ang nagsasama ng mga rekomendasyon tungkol sa proteksyon sa pag-aari, buwis, pagreretiro at pagpaplano ng ari-arian. Nakumpleto ng isang tagaplano sa pananalapi ang karagdagang mga kurso ng pag-aaral sa mga lugar na ito at pumasa sa mga eksaminasyon upang patunayan ang kanyang antas ng kaalaman. Karaniwang gumagana ang isang tagaplano sa pananalapi sa isang sistema ng kompensasyon batay sa bayad, na binabayaran para sa nakumpletong plano, ngunit maaari ring kumita ng mga komisyon para sa pagbebenta ng mga produkto.
Progression Path ng Karera
Karamihan sa mga pinansiyal na kumpanya ay nais na makita ang isang kolehiyo degree kapag hiring bagong tagapayo sa pananalapi. Ang kompanya ng pagkuha ay pagkatapos ay isponsor ng isang bagong tagapayo upang mag-aral at umupo para sa mga pagsusuri sa paglilisensya ng broker at insurance. Ang paglipat ng hanggang sa isang tagaplano sa pananalapi ay nangyayari kapag ang isang lisensyadong tagapayo ay tumatagal ng mga hakbang upang makakuha ng dagdag na edukasyon at kumuha ng mga pagsusulit sa sertipikasyon upang magbigay ng buong hanay ng mga serbisyo sa pagpaplano sa pananalapi. Ang parehong mga uri ng trabaho - nagbebenta ng mga produkto bilang isang tagapayo sa pananalapi o pagsasama ng komprehensibong plano sa pananalapi bilang isang tagaplano - ay maaaring gawin bilang isang empleyado ng isang mas malaking pinansiyal na kumpanya o bilang self-employed na trabaho.
2016 Impormasyon sa Salary para sa Personal na Financial Advisors
Ang mga personal na pinansiyal na tagapayo ay nakakuha ng median taunang suweldo na $ 90,530 sa 2016, ayon sa U.S. Bureau of Labor Statistics. Sa mababang pagtatapos, ang mga personal na pinansiyal na tagapayo ay nakakuha ng 25 porsyento na suweldo na $ 57,460, ibig sabihin ay 75 porsiyento ang nakuha ng higit sa halagang ito. Ang 75 porsyento na suweldo ay $ 160,490, ibig sabihin ay 25 porsiyento ang kumita. Sa 2016, 271,900 katao ang nagtatrabaho sa U.S. bilang mga personal na pinansiyal na tagapayo.
