Ang mga lisensya ng Serye 6 at Serye 63 ay mga dokumento na nagbibigay ng permiso sa may hawak na makilahok sa ilang mga transaksyon sa seguridad tulad ng pagbebenta ng pagbabahagi sa mutual funds. Ang Financial Industry Regulatory Authority - FINRA - ay isang non-government entity na sinisingil sa pagkontrol sa industriya ng pananalapi. Bilang bahagi ng misyon na ito, hinihigpitan ng organisasyon kung sino ang maaaring magpalimbag ng mga mahalagang papel na propesyonal sa ilalim ng isang rehimensong paglilisensya. Ang Mga Serye 6 at Serye 63 na mga lisensya ay dalawang halimbawa ng diskarte ng FINRA, na may Serye 63 na nagsisilbing isang komplimentaryong lisensya sa antas ng estado sa Serye 6.
$config[code] not foundSerye 6 Lisensya
Ang pagsusulit sa paglilisensya sa Series 6 ay nagpapahintulot sa mga aplikante na maging mga produkto ng kumpanya sa pamumuhunan / mga kontrata sa variable na limitado ang mga kinatawan. Ang pamagat na ito ay nagpapahintulot sa kanila na magbenta ng mga partikular na nakabalot na mga produkto sa pananalapi gaya ng mutual funds, mga patakaran ng seguro o variable annuities sa mga kliyente. Gayunpaman, hindi ito pinapayagan ang mga ito na magbenta ng mga indibidwal na mga mahalagang papel tulad ng mga tiyak na mga stock o mga bono - tanging isang lisensya ng Series 7 ang nagbibigay-daan sa ganitong uri ng aktibidad sa pagbebenta. Katulad nito, ang isang lisensya sa Series 6 ay hindi nagpapahintulot sa may-ari ng mga opsyon sa kalakalan. Kasama sa pagsusulit sa paglilisensya ang mga tanong tungkol sa mga packaging ng seguridad, patakaran sa pagbubuwis at mga regulasyon sa marketing at benta.
Series 6 Exam
Ang Series 6 exam ay tumatagal ng 135 minuto at nagtatampok ng 105 multiple-choice na tanong sa mga paksa tulad ng mutual funds, variable annuities, at pangkalahatang etika sa industriya ng pinansya. Sa 105 tanong, 100 bilang sa mga huling marka ng aplikante habang ang sobrang 5 ay eksperimento at hindi binibilang. Sa halip, ang FINRA ay gumagamit ng mga resulta mula sa mga tanong na iyon upang mag-disenyo ng mga bersyon sa hinaharap ng pagsubok. Ang passing grade sa pagsusulit ay nangangailangan ng pinakamababang 70 tama na sagot. Upang makuha ang pagsusulit, ang mga aplikante ay dapat na itaguyod ng isang umiiral na firm ng FINRA. Hindi karapat-dapat mag-apply ang mga independiyenteng kandidato.
Video ng Araw
Nagdala sa iyo ni Sapling Nagdala sa iyo ni SaplingSerye 63 Lisensya
Tulad ng lisensya ng Series 6, ang lisensya ng Serye 63 ay binuo ng NASAA. Gayunpaman, ang layunin ng lisensyang ito ay tulungan ang mga estado na aprubahan ang mga kandidato upang magpatakbo bilang mga kinatawan ng seguridad sa loob ng kanilang sariling mga hangganan. Kaya, samantalang ang pagsusulit ng lisensya sa Series 6 ay sumasaklaw sa mga pederal na regulasyon, ang Serye 63 ay sumasaklaw sa mga isyu ng estado. Dahil dito, ang mga kandidato ay hindi kailanman kumuha ng pagsubok sa Series 63 mismo - palagi nilang tinatanggap ang kanilang Series 63 kasabay ng isa pang lisensya tulad ng Series 6. Karamihan sa mga estado ay nangangailangan ng sinumang pagsubok para sa isang Series 6 na lisensya upang makapasa sa pagsusulit sa Series 63. Gayunpaman, ang mga sumusunod na estado at teritoryo ay tumawid sa iniaatas na iyon: Colorado, Distrito ng Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, New Jersey, Puerto Rico, Ohio, at Vermont.
Series 63 Exam
Ang pagsusulit ng Serye 63 ay tumatagal ng 75 minuto at may kasamang 65 multiple-choice na katanungan sa mga regulasyon ng securities ng estado. Sa mga tanong na iyon, 60 lamang ang binibilang patungo sa huling grado, na may dagdag na limang tanong na nagsisilbi bilang mga pang-eksperimentong tanong. Upang pumasa, ang mga aplikante ay dapat sagutin nang tama ang 43 ng 60 na nakapuntos na mga tanong. Ayon sa Investopedia, ang eksaminasyon ng Serye 63 ay kilalang-kilala para sa pagsasama ng mga tanong na pang-lansihin na lumabo sa linya sa pagitan ng pinahihintulutan ng batas at kung ano ang hinihingi ng batas. Halimbawa, ang tanong ay maaaring magbigay ng isang hypothetical conflict of interest at magtanong kung ang pagsisiwalat ng kontrahan sa isang kliyente ay kinakailangan o inirerekomenda lamang.
