Paano Iwasan ang Problema ng IRS Dahil sa Pandaraya ng Pagkakakilanlan

Noong Setyembre 21, 2012, isang babae sa Arizona ang sinentensiyahan ng 3 taon sa bilangguan para sa pagnanakaw ng pagkakakilanlan, at iniutos na magbayad ng halos $ 400,000 sa pagbabayad-pinsala. Gumamit siya ng mga ninakaw na pagkakakilanlan upang maghain ng 180 tax returns. Sinubukan niyang itago ang kanyang mga track sa pamamagitan ng pag-file ng mga tax return sa elektronikong paraan gamit ang mga unsecured wireless network ng kanyang mga kapitbahay. Pagkatapos ay hinikayat niya ang kanyang mga kaibigan at nagkaroon ng mga refund (sa anyo ng mga prepaid debit card) na ipinadala sa kanilang mga address.

$config[code] not found

At iyon, mga kaibigan ko, ang anatomiya ng pagnanakaw ng pagkakakilanlan.

Ang halimbawa sa itaas ay ibinigay sa patotoo ng isang opisyal ng IRS bago ang Komite sa Pag-aantay ng Bahay at Gobyerno.

Habang nakumpleto mo ang iyong tax returns sa panahon ng buwis na ito, ang pagnanakaw ng pagkakakilanlan ay maaaring ang huling bagay sa iyong isip - ngunit dapat mong malaman ang mga potensyal na panganib.

Ito ay masama kung ang isang tao ay nakawin ang iyong pagkakakilanlan o pagkakakilanlan ng iyong negosyo, at nag-aangat ng mga singil sa iyong mga credit card o tumatagal ng mga pautang sa iyong pangalan. Ngunit maaari mong mahanap ang iyong sarili sa isang hiwa sa IRS, masyadong, potensyal na incurring hindi kailangang buwis pananagutan. Pagkatapos ay magkakaroon ka ng isang gulo sa buwis upang linisin, kabilang ang mga dagdag na gastos upang magbayad ng isang abogado upang kumatawan sa iyong mga interes.

Makikita mo, ang kita na hindi mo kinita ay maaring iulat sa IRS. Sino ang magbabayad sa mga buwis sa kita na hindi mo natanggap, ngunit ang manloloko ay nakuha?

O kaya naman ang isang ikalawang (hindi tama) pagbabalik ng buwis ay maaaring i-file para sa iyo at sa iyong negosyo. Kung ikaw ay may isang tax refund, maaari itong maantala o hindi makarating sa iyo, dahil nagtatapos ito sa ibang lugar.

At kung ikaw at ang iyong pamilya ay makakatanggap ng anumang mga benepisyong Pederal, maaaring mabawasan ang mga ito, dahil ang ibang ahensiya ng gobyerno ay maaaring makakuha ng impormasyon mula sa IRS na nagpapahiwatig na ang iyong kita ay umakyat (kapag hindi talaga ito).

Sinasabi ng IRS na mayroon itong 3,000 empleyado na nagtatrabaho sa mga kaso ng pagnanakaw ng pagkakakilanlan.

Madali na mapoot ang IRS, ngunit ang ahensya ay kinakailangan na maging isang asong tagapagbantay ng mga pondo ng nagbabayad ng buwis. Kung ang mga refund ay binayaran sa pagkakamali dahil sa pandaraya, sa huli ang mga pagkalugi ay maaaring kumain ang nagbabayad ng buwis ng Amerikano. Kaya kung ang IRS ay maaaring magbawas sa pagkawala mula sa pagnanakaw ng pagkakakilanlan, ito ay nakikinabang sa lahat (maliban sa mga kriminal!).

Mga Hakbang na Dalhin Kung Pinaghihinalaan Mo ang Pandaraya ng Pagkakakilanlan

Dalhin ang mga hakbang na ito upang protektahan ang iyong sarili at ang iyong negosyo mula sa pagnanakaw ng pagkakakilanlan - bago o pagkatapos ng katotohanan:

Protektahan at Iwasan

Magsagawa ng isang credit check sa iyong sarili at sa iyong negosyo ng hindi bababa sa isang beses sa isang taon upang makita kung ang hindi awtorisadong mga pautang o credit card ay kinuha out.
Protektahan ang iyong impormasyon sa pananalapi, lalo na ang iyong numero ng social security o numero ng EIN. Huwag ibigay ito sa telepono o sa isang email maliban na lamang kung talagang ikaw ay may isang lehitimong dahilan.
Protektahan ang iyong mga computer at mobile device (personal at inisyu ng kumpanya) mula sa phishing at malware. Kung hindi man, ang iyong impormasyon sa pananalapi ay maaaring magtapos sa maling mga kamay.

Scrutinize at Report

Suriin ang bawat 1099, W-2 o iba pang impormasyon sa pag-file na natanggap mo mula sa mga third party. Huwag lamang i-file ang mga ito o ipasa ang mga ito sa iyong preparer sa buwis. Huwag makilala ang nagbabayad? Maaaring ito ay isang tanda ng pandaraya. Halimbawa, dito sa Maliit na Trend ng Negosyo ilang taon na ang nakalilipas, tumanggap kami ng maling 1099 - at makitid na iwasan ang isa pang sitwasyong pandaraya. Nakikita mo, ang panloloko ay naging dogging affiliate marketing. Magtatakda ang mga Fraudsters ng mga account ng kaakibat (mula sa malayo sa pampang) sa ilalim ng pangalan ng mga lehitimong website sa U.S., at maghigop ng kita. Ang kumpanya na may affiliate program ay nag-uulat ng kita sa IRS sa ilalim ng pangalan ng biktima-negosyo. Pagkatapos mo bilang may-ari ng website makakuha ng isang 1099 na kita sa pag-uulat na hindi mo natanggap - oo!
Kung nakatanggap ka ng isang form sa buwis mula sa kahit sino na hindi mo nakikilala, kaagad sumulat sa nagbabayad, sa pamamagitan ng sertipikadong koreo. Sabihin sa nagbabayad na pinaniniwalaan mo na biktima ka ng pandaraya sa pagkakakilanlan at hindi nakatanggap ng kita na iniuugnay sa iyo. Hilingin sa kanila na imbestigahan at itama ang kanilang mga rekord. Gayundin, isaalang-alang ang paglakip ng paliwanag sa iyong tax return kung bakit hindi mo isinama ang "kita" sa iyong pagbabalik.
Tawagan ang IRS identity hotline ng pagnanakaw sa 800-908-4490, extension 245. Sinasabi ng IRS na gagawin nito ang mga hakbang upang "ma-secure ang iyong tax account at itugma ang iyong SSN o ITIN." Ang IRS ay nagsasagawa ng isang programa upang tumugma sa mga nagbabayad ng buwis sa kanilang buwis Mga numero ng ID, upang matugunan ang pandaraya.
Punan ang IRS Identity Theft Affidavit, Form 14039 (PDF).
Iulat ang pandaraya sa hotline ng pandaraya sa pagkakakilanlan ng FTC: 877-438-4338
Iulat ito sa lokal na pulisya.
Iulat ito sa 3 pangunahing ahensya ng pag-uulat sa kredito:
- Equifax - 800-525-6285
- Experian - 888-397-3742
- TransUnion - 800-680-7289
Para sa iyong negosyo, idagdag sa listahan na Dun at Bradstreet. Ang tampok na iUpdate ay nagbibigay-daan sa iyo upang i-update ang impormasyon tungkol sa iyong credit ng negosyo.
Makipag-usap sa iyong abugado at / o preparer sa buwis - bago mag-ulat sa sinuman. Maaari silang ipaalam sa iyo kung ano ang gagawin at kung paano makipag-usap sa gayon na ikaw ay itinuturing na walang sala hangga't maaari (kung paano nakikipag-usap tayo sa mga legal na sitwasyon ay maaaring maiwasan ang di-kailangang pagkalungkot mamaya).