Ang tungkol sa sinuman ay maaaring magbenta ng mga kotse, kasangkapan o kasangkapan, ngunit kung nais mong magbenta ng mga stock at mga bono kakailanganin mo ng isang espesyal na lisensya. Karamihan sa trabaho sa industriya ng pananalapi ay nangangailangan ng pagkuha ng hindi bababa sa isang lisensya mula sa Financial Industry Regulatory Authority, o FINRA. Ang Mga Serye 7 at Serye 66 na mga lisensya ay dalawang tulad halimbawa, na may lisensya Series 7 na nagsisilbi bilang isang paunang kinakailangan para sa Series 66.
Serye 7 Pribilehiyo
Pinapayagan ng serye ng 7 na lisensya ang maydala upang gumana bilang isang pangkalahatang kinatawan ng seguridad. Ang mga lisensya sa Series 7 ay may karapatan na bumili, magbenta at i-trade ang lahat ng anyo ng mga mahalagang papel, mula sa mga stock at mga bono, hanggang sa mga pagpipilian at mga kontrata ng futures, ayon sa FINRA. Ang mga indibidwal na tumatakbo bilang mga kinatawan ng seguridad ay karaniwang kumikita ng mga komisyon sa mga benta ng mga mahalagang papel sa kanilang mga kliyente. Bagaman sila ay ipinagbabawal sa pagdaraya ng mga kliyente, hindi sila kinakailangang kumilos sa pinakamahusay na interes ng kanilang kliyente. Ang mga lisensya ay madalas na nagtatrabaho bilang mga stock broker o negosyante para sa mga bangko sa pamumuhunan o mga pondo sa pag-iilaw.
$config[code] not foundSeries 7 Eligibility
Walang mga pang-edukasyon na kinakailangan upang umupo para sa Series 7 pagsusulit, ngunit hindi ka maaaring maglakad sa labas ng kalye at gawin ang mga pagsubok. Ang mga aplikante ay dapat na i-sponsor ng isang umiiral na lisensiyadong kompanya ng seguridad, ayon sa Wall Street Oasis. Kahit na pumasa ka sa pagsusulit, hindi ka garantisadong lisensya. Ang mga aplikante ay napapailalim sa mga tseke sa background at kredito, at bagaman walang pormal na pamantayan, ang Investopedia ay nag-ulat na ang mga malubhang isyu sa credit o isang kriminal na rekord ay maaaring maging disqualifying.
Video ng Araw
Nagdala sa iyo ni Sapling Nagdala sa iyo ni SaplingPagkuha ng Serye 7 Exam
Ang Series 7 Exam ay anim na oras ang haba at nagtatampok ng 260 multiple choice questions, bagaman 250 lamang ang mga tanong sa huling puntos. Ang iba pang 10 ay mga tanong sa pananaliksik para gamitin sa mga pagsusulit sa ibang pagkakataon. Ayon sa Financial Planner World, Ang mga tanong ay nakuha mula sa apat na magkakaibang lugar: ang mga tungkulin ng trabaho ng isang kinatawan ng seguridad, ang mga gawain na kinakailangan upang maisagawa ang mga tungkulin, ang napapailalim na kaalaman na kinakailangan upang maisagawa ang mga tungkulin, at ang mga patakaran at regulasyon na namamahala sa mga securities trading. Upang pumasa sa pagsusulit, ang mga aplikante ay dapat sagutin ang hindi bababa sa 175 ng 250 na nakapuntos na mga tanong ng tama para sa isang marka ng 72 porsiyento o mas mahusay.
Pagdaragdag ng Serye 66
Ang pagsusulit ng Serye 66 ay nagbibigay-daan sa mga indibidwal na nakapasa sa pagsusulit sa Series 7 upang magrehistro bilang tagapayo sa pamumuhunan. Habang ang Series 7 ay nagbibigay-daan sa mga indibidwal na magbenta ng mga mahalagang papel sa kanilang mga kliyente, ang lisensya ng Series 66 ay nagpapahintulot sa kanila na kumilos bilang mga yaman o mga tagapamahala ng asset na may katungkulan sa katiwala sa mga pondo ng kanilang kliyente. Kasama sa pagsusulit ang 110 mga katanungan, 100 nito ay nakapuntos. Sinasakop ng mga katanungang pangkalahatang teorya ng ekonomiya, may-katuturang batas ng estado at pederal, mga estratehiya sa pamumuhunan at mga pangkalahatang katangian ng pamumuhunan Ang mga aplikante ay dapat sagutin nang tama ang hindi kukulangin sa 75 mga katanungan. Ang mga kinakailangan sa pagiging karapat-dapat para sa Serye 66 ay pareho ng Series 7, na may karagdagang kinakailangan sa pagkumpleto ng Series 7 bilang isang unang kailangan.
Matalo ang Mga Pagsusulit
Ang pagpasa sa mga pagsusulit sa FINRA, tulad ng Series 7 at Series 66, ay medyo tulad ng pagpapatakbo ng isang marapon, ayon sa E Financial Careers. Hindi ka maaaring mag-cram lamang para sa pagsubok sa huling minuto at inaasahan na ipasa. Ang Series 7 nag-iisa ay tumatagal ng anim na oras, kaya dapat kang kumuha ng ilang mga full-length na pagsusulit sa pagsasanay upang mapabuti ang iyong lakas. Ang isang karaniwang pitak ay upang subukan kabisaduhin ang mga sagot, ngunit ang isang mas mahusay na diskarte ay mag-focus sa mga konsepto. Kung sasabihin mo lamang ang isang panuntunan, maaari kang magkaroon ng problema sa paglalapat nito sa mga nobelang hypothetical. Ang pag-unawa kung bakit umiiral ang panuntunan ay tutulong sa iyo. Panghuli, magsanay sa mga materyal na napapanahon dahil ang mga tuntunin ng FINRA ay nagbabago halos bawat taon.
